Cartera Boglehead con ETF’s gratuitos de Degiro

Mi cartera de inversión

En este post documento mi estrategia de inversión actual con ETF’s gratuitos de Degiro.

Requisitos base

  • Deben ser todos los ETF’s gratuitos, es decir, sin comisión de suscripción, compra o venta. Encontrarás el listado completo en la página de Degiro.
  • Únicos costes de la estrategia:
    • TER de cada ETF
    • Comisión conectividad del mercado (2,5€ por año y mercado)

Preferencias

  • Estilo Boglehead principalmente, con toques que me han influenciado (al final encontrarás las influencias)
  • Representación del mundo con diferentes activos descorrelacionados
  • De acumulación
  • ETF’s Físicos
  • TER bajo
  • Mismo mercado o máximo 2 mercados (comisión conectividad)

Que busco con esta cartera

  • Simplicidad
  • Tranquilidad
  • Reducir coste a lo mínimo
  • Aumentar la disciplina con las aportaciones mensuales sin preocuparme de las comisiones del bróker
  • Rentabilidad a largo plazo en línea con el mercado
  • Reducción de volatilidad por la distribución de activos
  • Exposición a la mayor parte de zonas geográficas
  • No estar pendiente de los resultados de empresas
  • Aislarme del ruido a corto plazo del mercado
  • Tener más tiempo para trabajar y conseguir capital para invertir

Características de la cartera con ETF’s gratuitos de Degiro

Basándome en las condiciones y preferencias de los puntos anteriores, he conseguido crearme una cartera que reúne las siguientes características finales:

  • Todos los ETF son de acumulación excepto los REIT’s
  • Todos los ETF son de físicos excepto el de los Emergentes
  • TER medio: 0,33%
  • Mercados: Euronext Amsterdam y Euronext Paris
  • Comisión conectividad: 5€ año (2,5€ x 2 mercados)

Asignación y distribución de los activos

Por tipo de activo

La distribución y peso para cada tipo de activo es la siguiente:

  • 60% Renta Variable.
  • 25% Renta fija
  • 10% REIT
  • 5% oro

Por zona geográfica

En una segunda clasificación he asignado las siguientes proporciones:

  • Renta Variable
    • 30% USA
    • 20% EU
    • 5% Emergentes
    • 3% Japón
    • 2% Pacífico ex-Japón
  • Renta Fija
    • 15% EU
    • 10% USA
  • REIT
    • 5% USA
    • 3% EU
    • 2% ASIA
  • ORO
    • 5%

ETF gratuitos de Degiro seleccionados:

Cartera con ETF's gratis de Degiro
Cartera con ETF’s gratuitos de Degiro

Para seguir los enlaces te puedes descargar el listado de ETF seleccionados en PDF

Si te preguntas porque más peso a un tipo de activo o zona geográfica que otra, el motivo principal es que es mi visión de mercado, sólo la mía. Estoy satisfecho con esta cartera y es suficiente (o excelente) para mi. Mi objetivo es mantenerla tal cuál años y años, pero estoy abierto a todo tipo de mejoras.

Que sea buena para ti es algo que tienes que decidir tu.

La cartera de mis hijos

Por simplicidad y facilidad sólo contiene 2 ETF’s físicos y de acumulación

¿Porque elegir Degiro?

Principalmente por los costes bajos. En el caso de los ETF’s seleccionados, el coste por operar es 0.

Yo empecé con Degiro haciendo trading, pasé a aprender sobre análisis técnico, después fundamental, descubrí el value investing y ahora la mayoría de mi estrategia está relacionada con la indexación. Me he dado algunos golpes por el camino y seguro que alguno más habrá, pero en todas estas fases y años Degiro se ha mantenido como mi broker.

Mi experiencia ha sido muy buena. Pruébalo y crea tu opinión.

Si quieres una comparativa de costes, en la página de tarifas puedes ver el ahorro de comisiones entre los principales brokers. Falta incluir Interactive Brokers, pero con esta estrategia Boglehead no cubres sus 120$ fijos anuales de comisión y que en Degiro no tienes.

Influencias y sesgos

Y para terminar, algunos sitios web y personas que me han influenciado para crear mi cartera personal.

Comentarios y opiniones

Si quieres comentar algo sobre la estrategia, podemos hablar en este tweet.

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Imagen: Pixabay

Disclaimer

  • Invertir comporta riesgo de pérdida.
  • Este post NO es ninguna recomendación de inversión. Invierte según tu situación, experiencia, conocimientos, aversión al riesgo y objetivo temporal
  • Es mi cartera, es mi decisión, no la publico para que tu la hagas igual. Si te sirve, adelante, es tu responsabilidad. Yo me hago responsable de mis decisiones, no de las tuyas. Básicamente la comparto para documentar mi estrategia.

El autor de viakaizen.com no es un asesor financiero autorizado. Toda la información publicada en este blog debe considerarse como una opinión, no como un asesoramiento financiero o de inversión. Cualquier tipo de inversión cuenta con un riesgo intrínseco. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.