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Hoja de seguimiento para cartera con fondos de inversión

Una cartera o portfolio de inversión no es más que un conjunto de activos que se seleccionan para seguir una estrategia, pero…

🤓 ¿Sabes que el concepto de cartera de inversión es algo relativamente reciente?

Aunque te parezca una idea muy arraigada, no siempre fue así.

La idea de cartera de inversión surgió al final de los años 60. Por mucha lógica que pueda tener ahora, si te refirieras a una cartera de inversión diversificada en esos años, nadie sabría lo que era.

Fue Harry Markowitz, ganador del Premio Nobel de economía, a quien se le atribuye el desarrollo de la teoría moderna de la cartera.

Antes de eso, los inversores se centraban en maximizar los rendimientos seleccionando acciones individuales valores. Él amplió el enfoque para incluir la diversificación para reducir la volatilidad y el riesgo de la cartera.

La idea fue evolucionando hasta crear tipos de carteras, por tipos de activos, por perfil de inversor, carteras de más riesgo, menos riesgo o equilibradas, etc., pero al final, todo son carteras de inversión.

Y es que existen tantas carteras de inversión como personas. Sí, probablemente estés siguiendo alguna estrategia o estilo de inversión concreto (o no), pero al final tu cartera es única.

Es decir, puede haber muchas personas con la misma estrategia, pero absolutamente todas tendrán una cartera diferente.

💼 Tu cartera de inversión es única (o no)

Por mucho que utilices los mismos fondos de la estrategia X o Y, que sigas una cartera permanente, una cartera Bogle, la Golden Butterfly o la cartera Viakaizen, hay variables importantes que hacen que todas las carteras sean diferentes entre sí.

Para 1️⃣ estrategia de inversión existen ♾️ carteras de inversión. Entre ellas la tuya.

Sólo tú lo sabes (o deberías)

  • el importe que has invertido,
  • la cantidad exacta de participaciones,
  • el día que has empezado,
  • cuando haces transacciones
  • el precio de cada activo el día de la transacción,
  • si haces compras recurrentes y cuando las haces, aka DCA (Dollar Cost Averaging),
  • si ajustas el distribución o peso de cada activo periódicamente,
  • si rebalanceas la cartera cuando el porcentaje que ocupa cada fondo se aleja de la distribución objetivo,
  • si vendes el fondo que ha subido más, o compras el que ha subido menos,
  • etc.

📌 Existen decenas de variables que hacen que tu cartera sea única y se haga imprescindible tener una hoja de seguimiento que permita controlarla sin importar qué estrategia utilizas, qué fondos de inversión has seleccionado ni cuando has hecho tu primera compra, suscrito nuevas participaciones o reajustado los pesos de cada activo.

Pues para esto es este post. Un post enfocado a la herramienta por excelencia para seguir tu cartera: una hoja de seguimiento para fondos de inversión.

Pero como no es oro todo lo que reluce, las hojas de seguimiento suelen presentar algunos problemas bastante comunes.

❌ Problemas de las plantillas para gestionar carteras

Si has estado buscando plantillas para seguir fondos de inversión, seguramente te habrás encontrado hojas de seguimiento en Excel o Google Sheets que a primera vista pueden parecer útiles.

Decides probar alguna, pero no es extraño encontrar algún inconveniente 🤪…

  • ¿Por dónde empiezas?  Si hay instrucciones, no son concisas y claras.
    • O parece la Biblia 📖,
    • o parece que estén redactadas por un marciano 👽.
  • Es complicada de entender y comprender para empezar a usarla y hacerla funcionar rápidamente.
  • No es usable. ¡Señores, que estoy acostumbrado a la usabilidad los servicios de Google‼️
  • Diseño y estilos pobres, poco atractiva y visual.
  • La curva de aprendizaje es alta.
  • Tienes que introducir decenas de variables.
  • No se adapta a tu estrategia.
  • Limitada. Sólo puedes hacer el seguimiento de unos pocos fondos.
  • Y si quieres ampliar la cantidad de fondos, dejan de funcionar los cálculos
  • O si te pones a modificarla, empiezan a salir errores por todos lados: #n/a, #Div/0, etc.
  • Extremista.
    • O es demasiado simple sin ningún tipo de protección de fórmulas, control de errores, sin gráficos.
    • O es demasiado complicada y difícil de usar si no estás en la mente de quien la ha hecho…
  • No sigue un patrón lógico o de sentido común de uso.
  • Y si al final decides modificarla o hacerla tú mismo con la ayuda de Google y la famosa función googlefinance (necesaria para cargar los precios, nombres y datos de los fondos o acciones), compruebas que ¡no funciona con los códigos ISIN!

🤬 Aquí es cuando empiezas a hablar solo…

💭 A ver, ¡sólo quiero seguir mis fondos!

¿No crees que pegando el ISIN y apuntando lo que compro o vendo sería suficiente para que funcione la hoja de seguimiento?

¡Los cálculos que hay por detrás no me importan!

Yo sólo necesito introducir el código de cada fondo (ISIN) y las transacciones ¡Y la hoja de seguimiento tiene que hacer el resto!

⁉️ ¿Tan complicado es hacer las cosas sencillas?

Compruébalo por tu mismo ⤵️

✔️ Cómo es una buena hoja de seguimiento

Para controlar y gestionar tu cartera necesitas una plantilla que te permita seguir tus fondos de inversión, ver rápidamente y en tiempo real el estado actual de tu cartera, su evolución y rentabilidad.

Pero también debe cumplir unos requisitos que deberían venir por defecto en cualquier herramienta que te permita gestionar tus fondos de inversión.

Requisitos básicos

  • Instrucciones claras, cortas y concisas. Sólo 2️⃣ pasos:
    • Introducir los ISIN de tus fondos (solo es necesario la primera vez).
    • Introducir las transacciones que vayas realizando (cuando compras o vendes).
  • Facilidad de uso y diseño nivel Google.
  • Avisos de ayuda y mensajes de advertencia.
  • Control de errores para evitar introducir datos incorrectos.
  • Sin límite de fondos desde los 30 por defecto iniciales.
  • Preparada para descargar y usar. No requiere ninguna configuración.
  • No es necesario saber fórmulas, ni cómo funciona Google Sheets o Excel.
  • Pero tampoco existen limitaciones. Si te gusta trastear con fórmulas y Google Sheets, la hoja está abierta y sin restricciones para cualquier cambio que le desees hacer.

🤔 ¿Existe una hoja que cumpla estos requisitos y características?

👌 Sí, y con unos cuantos extras más… 👇

📊 La plantilla para gestionar tus fondos de inversión

Con formato Google Sheets, esta herramienta para seguir tus fondos de inversión soluciona todos estos problemas que acabas de ver (y algunos más…).

  • Una hoja simple, pero extremadamente funcional.
  • Para controlar tu cartera en tiempo real.
  • Sin fricción para usarla y que funcione desde el minuto uno.
  • Útil y usable para que sea sencillo controlar tus fondos.
  • Robusta para que te acompañe con el paso de los años.

Características 📦

Portfolio

Desde aquí controlarás tu cartera y podrás hacer el seguimiento completo de tu cartera.

Simplemente tendrás que introducir el código de tu fondo y automáticamente se mostrará su nombre y su precio actual (NAV).

Portfolio

A medida que vayas haciendo operaciones, automáticamente se muestra:

  • Precio medio
  • Participaciones
  • Capital aportado
  • Valoración actual
  • Rentabilidad en porcentaje
  • Rentabilidad en euros
  • Distribución y peso actual

Todos estos datos son automáticos y se muestran para cada uno de los fondos y para la cartera completa.

Transacciones

Anota cada operación que realizes. Aquí es donde podrás introducir tus compras y ventas.

Transacciones

Gráfico distribución fondos

Gráfico circular para controlar la distribución y el peso de los fondos. También incluye un resumen para revisar los datos más relevantes de la evolución de tu cartera, su valoración y rentabilidad (anualizada y absoluta).

Distribución de fondos

Gráfico de rentabilidad

Gráfico de barras para hacer el seguimiento de la rentabilidad por fondo y total.

Rentabilidad

Gráfico capital aportado vs valorado

Gráfico de barras para comparar el capital aportado o invertido y su valoración actual (datos en tiempo real).

Capital aportado vs valorado

Pestañas

Todas estas características y funcionalidades se pueden controlar con sólo 3 pestañas.

Pestañas

Instrucciones

Resumen del funcionamiento de la hoja de seguimiento: Introducir el ISIN y las operaciones.

Instrucciones

Notas

Notas rápidas a modo de recordatorio sobre las características principales de la hoja de seguimiento.

Notas

Ayuda, prevención y control de errores

Además de las notas de apoyo repartidas por la hoja que te ayudaran a navegar por ella, encontrarás avisos de ayuda y control de fallos.

Para prevenir cualquier error (somos humanos), es importante que exista un control de fallos. Así evitaremos introducir datos incorrectos, escribir en alguna fórmula, borrar gráficos, etc.

De todas formas, y aunque no es recomendable, recordarte que también puedes desactivar los controles.

Códigos ISIN

Simplemente copia y pega el código ISIN de tus fondos. Si la hoja detecta algún carácter extraño o has escrito el fondo incorrectamente, la hoja te avisará para corregirlo.

Validación códigos ISIN
Gráficos automáticos

Todos los gráficos se crean a partir de los datos en tiempo real y las transacciones que vas realizando

Las celdas están protegidas para facilitar su funcionamiento.

Protección celdas y gráficos
Fecha de la transacción (Calendario)

Selecciona la fecha de la operación (compra o venta)

Validación fecha transacción, selección calendario
Fecha de la transacción (Manual)

Validación de las fechas al introducirlas manualmente.

Validación formato fecha transacción al escribir manualmente
Numero de participaciones

Validación de los datos para hacer el seguimiento de la cantidad de participaciones de cada operación

Validación número de participaciones
Precio transacciones

Validación de los datos para el precio de compra o venta de cada participación

Validación precio de cada participación
Total de la operación

Validación de los datos para calcular el importe total de cada transacción

Validación celdas cálculos y totales
Recordatorios y notas

Notas repartidas por varias columnas para recordar el tipo de datos que se muestran en cada sección

Notas y recordatorios informativos

La hoja en acción 🧐

Para verla en acción, aquí tienes el enlace hacia una cartera demo que utiliza esta hoja de seguimiento con datos en tiempo real.

📈 Demo de la hoja de seguimiento para carteras con fondos de inversión

Cómo usarla ⚙️

Sólo tendrás que apuntar el código ISIN de tus fondos, tus compras (o ventas) y ¡ya está! 😎

El resto de los datos, rentabilidad, valoración, gráficos, etc. se calculan automáticamente.

Aquí tienes un minitutorial de 2️⃣ pasos con capturas de pantalla para empezar a usar la hoja rápidamente 🚀.

☝️ PASO 1. Introducir los ISIN de tus fondos

Este paso sólo lo tendrás que hacer la primera vez que abras la plantilla para decirle a la hoja cuáles son los fondos de inversión de tu cartera.

Paso 1

✌️ PASO 2 Introducir las transacciones

Cuando compres (o vendas), anótalo en la hoja. Simplemente apunta la fecha, el precio de compra o venta y la cantidad de participaciones de la operación.

Paso 2

🏁 ¡Y ya está! Tu no tienes que hacer nada más. Sólo estos 2 simples pasos. Del resto 🧮 se encarga la plantilla.

🔔 Cómo conseguirla

¿Es gratis 🆓? No.

Como tengo la mala costumbre de no preguntar al panadero porque no me regala ese pan recién hecho tan crujiente, esponjoso y delicioso 🥖 que necesito para hacer mi bocadillo, esta herramienta para gestionar la cartera tampoco es gratis.

Si te gusta la plantilla (📈 demo aquí) y crees que te será útil para hacer un seguimiento de tu cartera y controlar la evolución y rendimiento de tus fondos, sigue leyendo que por aquí abajo te cuento cómo puedes hacerte con ella.

💳 Esta es la oferta

Podría haberte presentado la plantilla para gestionar tus fondos diciendo que está valorada en 187€, pero que ahora tienes una oportunidad irrepetible y, solo por ser tu, te se queda por 87€…

Esto está muy visto. Creo que si estás buscando una hoja para seguir tus inversiones, muy tonto no debes ser. Así que mejor decirte las cosas claras y hablarte como una persona adulta.

✔️ El precio que te muestro nunca va a bajar, solo subir. Es decir, nunca la conseguirá nadie después de ti pagando menos.

✔️ Cuando suba el precio, cosa que suelo hacer cada poco, tu ya tendrás la hoja contigo. Cuando antes te hagas con ella, menos pagas, así de fácil.

Y para todo lo demás… Google.

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La flexibilidad que me da trabajar desde casa es lo que me permite vivir los días como quiero (y empezarlos a las 4).

No me gusta malgastar mi dinero. Siempre estoy buscando formas de ahorrar antes de desenfundar la tarjeta para pagar.

Quiero conservar lo que no gasto y sacar rentabilidad a mi dinero. Desde cuentas y depósitos bancarios hasta fondos de inversión, creando (y lo más importante, siguiendo) mi estrategia de inversión.

Aquí comparto lo que aprendo. Todo el contenido es informativo basado en mi experiencia y opinión (sesgada).